セゾンパールアメックスのメリット・デメリットは?審査や年会費、ポイント還元率を徹底解説!

セゾンパールアメックスは、セゾンカードが発行するアメックスの提携カードです。

この記事ではセゾンパールアメックスのメリット・デメリットと共に、審査難易度や年会費、ポイント還元率などを詳しく解説していきます。

セゾンパールアメックスの発行に悩んでいるという方は、ぜひ参考にしてください。

セゾンパールアメックスの概要

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード

セゾンパールアメックスの特徴

  1. 初年度年会費無料、実質年会費永年無料
  2. 高校生を除く18歳以上の方が申し込み可能
  3. デジタル版なら最短5分で発行可能
  4. QUICPay利用で5%還元
  5. 受賞記念最大10万円還元キャンペーン実施中(2021年2月20日まで)
年会費初年度無料・次年度1,100円(税込)

年1回1円以上のカード利用で次年度も無料

国際ブランドアメリカンエキスプレス
ポイント還元率0.50%~3.00%
ポイント使用例セゾン永久不滅ポイント
追加カードETCカード・家族カード
電子マネー非搭載
対応スマホ決済ApplePay、GooglePay
保険・補償付帯無し
マイル交換ANAマイル・JALマイル
申し込み対象高校生を除く18歳以上(学生も可)
発行スピード最短即日発行

デジタルカードの場合、即日(最短5分)発行

郵送受取の場合、最短3営業日発行

セゾンパールアメックスは、セゾンカードが発行するアメックスの提携カードです。アメックスのプロパーカードでは実現しない、18歳の方でも持てるアメックスカードとして人気のあるカードとなっています。

しかも、国内初となる完全ナンバーレスのクレジットカードであり、セゾンパールアメックスデジタルの場合は、リアルカードでなくスマホ上で使えるカード発行ができるので、最短5分で発行が可能となっています。

気になる年会費も初年度無料、次年度は1,100円(税込)と設定されていますが、年1回1円以上のカード利用で次年度も年会費無料となるため、年会費は実質無料といってよいでしょう。

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セゾンパールアメックスのメリット

ではここで、セゾンパールアメックスの、メリットについて解説します。

セゾンパールアメックスのメリットは多くありますので、ぜひ参考にしてください。

18歳でアメックスカードを持てる

セゾンパールアメックスの申し込み資格は、高校生を除く18歳以上の方であれば問題なく申し込みできます。

アメックスのプロパーカードでは、20歳以上でないと申し込みができません。ところが、このセゾンパールアメックスなら18歳で申し込めて、アメックスカードを持つことが可能となります。

国際ブランドがアメックスだけでなく、クレジットカード自体がアメックスカードなので、18歳でステイタスの高いアメックスカードを持てるのは嬉しいことですね。

セゾンパールアメックスデジタルなら最短5分で発行完了

セゾンパールアメックスには、デジタルカードと従来のプラスチックカードの2種類から選ぶことが可能となっています。恐らく、ほとんどの方がセゾンパールアメックスデジタルを選ぶことでしょう。

その理由として、デジタルカード版はスマホで使えるクレジットカードとなるので、発行が最短5分と驚きのスピードとなります。

しかも、後日にカード券面に「カード番号・ローマ字氏名・有効年月」の刻印のない、ナンバーレスのクレジットカードが届きます。カード情報はスマホの専用アプリで管理されるので、セキュリティも万全です。

年会費が実質永年無料

アメックスカードは、ステイタスの高いクレジットカードであるがゆえに、年会費も高額です。

アメックスのプロパーカードとなる「アメックス・グリーンカード」の場合、年会費は13,200円(税込)必要です。一方で、セゾンパールアメックスなら、初年度年会費無料、次年度以降も前年度に年1回1円以上のカード利用のある場合は、年会費は無料となります。

ですから、アメックスカードを年会費実質無料で利用できるメリットは、大きいといえるでしょう。

対象のコンビニ利用で永久不滅ポイント5%相当還元

25歳未満限定となりますが、国内のセブンイレブン・ローソン・ファミリーマートにて、「ApplePay」「GooglePay」「セゾンQUICPay」の、いずれかで支払いをすると、利用合計金額(税込)に対して、5%相当(永久不滅ポイント10倍)が還元されます。

コンビニをよく利用する方にとっては、5%還元は大きなメリットとなるでしょう。

貯まるポイントは期限のない「永久不滅ポイント」

セゾンパールアメックスで貯まるポイントは、セゾン永久不滅ポイントです。永久不滅ポイントは、1,000円につき1ポイント(5円相当)が貯まります。

ポイントの有効期限がないので、好きなだけ時間をかけてポイントを貯めることができるメリットがあります。

貯まったポイントは、200ポイントで1,000円分のamazonギフト券に交換も可能です。

アメリカン・エキスプレス・コネクトが利用可能

アメリカン・エキスプレス・コネクトとは、アメックスカード会員のみが利用できるサービスで、国内や海外にて「ショッピング・ダイニング・ホテルなど」の、お得な特典を受けることができます。

たとえば、WHGホテルズ(ワシントンホテル他)での利用が10%オフになったり、KOMEHYOで15,000円のキャッシュバックを受けられたり、お得な特典がいっぱいのサービスです。

この「アメリカン・エキスプレス・コネクト」が利用できるのは、アメックスカード会員だけなので、メリットは大きいです。

「カレコ・カーシェアリングクラブ」ご優待特典

必要なときのみ車を利用できる「カレコ・カーシェアリングクラブ」への優待サービスが付帯しています。「カレコ・カーシェアリングクラブ」なら、マイカーを所有する経費を削減して、必要な時に必要な時間だけ車を利用できます。

10分140円(ガソリン代・保険料込み)の会員価格で利用が可能です。

西友・リヴィン・サニーで食料品も割引になる

セゾンパールアメックスは、セゾンカードが発行するクレジットカードなので、セゾンカード感謝デーには、全国の西友・リヴィン・サニーで食料品から衣料品まですべてが、5%オフで購入できます。

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セゾンパールアメックスのデメリット

多くのメリットを持っているセゾンパールアメックスですが、どんなデメリットがあるのでしょう。

ここでは、セゾンパールアメックスのデメリットについて解説します。

海外・国内旅行傷害保険が付帯しない

アメックスのプロパーカードには、海外・国内旅行傷害保険が付帯しますが、セゾンパールアメックスには、旅行傷害保険が付帯していません。

せめて海外旅行傷害保険の付帯を期待していた方には、デメリットとなってしまうかも知れません。

アメックスカードなのに付帯サービスが少ない

セゾンパールアメックスは、セゾンカードが発行するアメックスの提携カードです。れっきとしたアメックスカードではありますが、本家のプロパーカードと比較すると付帯サービスの数は少ないです。

アメックスカードということで、アメックスの付帯サービスを期待していた方は残念に感じるかも知れませんが、年会費を比較すればその差は仕方ないところでしょう。

セゾンパールアメックスがおすすめな人

ここでは、セゾンパールアメックスをおすすめできる人をご紹介します。

アメックスカードを持ちたい人

アメックスカードはステイタスの高いカードとして、人気のあるクレジットカードです。アメックスカードを持ちたいと希望している人は、セゾンパールアメックスがおすすめです。

本家のアメックスカードは審査のハードルが高く、年会費も13,200円(税込)と高額です。しかし、セゾンパールアメックスは実質年会費無料で持てるアメックスカードなのです。

ですから、アメックスカードを持ちたいと希望している人には、セゾンパールアメックスがおすすめとなります。

アメリカン・エキスプレス・コネクトを体験したい人

セゾンパールアメックスは、アメックスのプロパーカードではありませんが、カードサービスに「アメリカン・エキスプレス・コネクト」が付帯します。

このサービスは、アメックスカード会員しか利用できないサービスで、国内や海外での「グルメ・ショッピング・ホテル」など、さまざまなシーンでお得な特典を利用できるサービスです。

ぜひこの「アメリカン・エキスプレス・コネクト」を体験してみたいと希望する人には、セゾンパールアメックスがおすすめとなります。

申し込んですぐにカード発行して欲しい人

クレジットカードに申し込んでカードが手元に届くまでには、通常1週間~2週間ほど期間が必要です。ところが、セゾンパールアメックスデジタルなら、審査完了後最短5分でカード利用ができるクレジットカードとなっています。

セゾンパールアメックスデジタルに申し込めば、審査に通過して最短5分でスマホにカード番号が届きます。また、後日「国内初」の完全ナンバーレスのリアルカードも届きます。

クレジットカードに申し込んで、とにかく早くカード発行して欲しい人には、セゾンパールアメックスが超おすすめです。

セゾンパールアメックスの申し込みから発行の流れ

セゾンパールアメックスには、審査完了後最短5分で発行される「セゾンパールアメックスデジタル」と、通常のプラスチックタイプの「セゾンパールアメックス」の2種類があります。

申し込み時には、先にどちらのタイプに申し込むか決める必要があります。しかし、ほとんどの方が、最短5分で発行される完全ナンバーレスタイプの「セゾンパールアメックスデジタル」を選ぶでしょう。

ここでは、セゾンパールアメックスデジタルの申し込みから、発行までの流れを解説します。

ステップ1:WEBから「セゾンパールアメックスデジタル」に申し込む

セゾンパールアメックスの公式サイトから、申し込みを行います。

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デジタルカードも選べる!

この時に、デジタルタイプかプラスチックタイプかを問われるので、即時発行可能な「デジタルタイプ」に申し込みましょう。

ステップ2:審査開始

セゾンパールアメックスの審査結果は、早ければ30分以内遅くとも申し込み当日には審査結果が届きます。

ただし、19:30以降に申し込んだ場合は、審査結果は確実に翌営業日となりますので、早い時間帯での申し込みが有効です。

ステップ3:審査結果から最短5分でカード番号が届く

無事に審査通過した場合は、最短5分でセゾンカード公式スマホアプリ「セゾンPortal」にデジタルカードが発行されます。

この時点で、「オンラインショッピング・電子マネー決済・ONLINEキャッシング」が利用可能となっています。

ステップ4:後日、ナンバーレスカードが届く

後日、郵送にてクレジットカードの表面に「カードナンバー・ローマ字氏名・有効年月」などの刻印のない、完全ナンバーレスのセゾンパールアメックスが届きます。

国内初となる完全ナンバーレスのクレジットカードで、カード情報はスマホの専用アプリで管理するので、高いセキュリティを持つクレジットカードです。

セゾンパールアメックスに関するQ&A

ここでは、セゾンパールアメックスに対しての、さまざまな疑問にお答えします。

セゾンパールアメックスの審査難易度は?

セゾンパールアメックスは、提携カードとはいってもれっきとしたアメックスカードです。なので、審査のハードルは高いとイメージされますが、そうではありません。

申し込み条件が「高校生を除く18歳以上で、学生も可能」「年会費が実質無料」「25歳未満のカードユーザーに対してのサービスがある」これらのことから、収入の低い若年層もターゲットとなっていることがわかります。

ですから、携帯料金を滞納している、債務整理をしているなどのトラブルがない以上、審査通過は難しくないといえるでしょう。

セゾンパールアメックスの締め日・引き落とし日は?

セゾンパールアメックスの締め日は、毎月10日となっています。引き落とし日は、翌月の4日になります。

また、キャッシング利用の締め日は毎月月末で、支払いは翌々月の4日となります。

セゾンパールアメックスで貯まるポイントはどこで使えるの?

セゾンパールアメックスで貯まるポイントは、セゾン永久不滅ポイントです。

この永久不滅ポイントの使い方は次のようなシーンで利用可能です。

  • オンラインストアで商品やギフト券をGET
  • ショッピング利用分の支払いに充当
  • ふるさと納税に利用可能
  • ポイント運用に利用
  • 株式投資に利用可能

まとめ

セゾンパールアメックスを申し込むなら、ぜひ「セゾンパールアメックスデジタル」への申し込みをおすすめします。その理由は、セゾンパールアメックスデジタルなら審査完了後、最短5分でカード利用が可能となり、後日に完全ナンバーレスのセゾンパールアメックスが届きます。

リアルカードがなくても、「オンラインショッピングでの利用・コンビニなどでの電子マネー決済の利用・オンラインキャッシングの利用」が可能となります。また、後日届くカードは、国内初の完全ナンバーレスカードなので使うのが楽しいカードです。

ステイタスの高いアメックスカードを、年会費実質無料で手軽に持てるので、アメックスカードに憧れている方には、強くおすすめできるクレジットカードですね。

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